En medio del aluvión incesante de titulares macroeconómicos (sobre tasas de interés, ventas de viviendas, niveles de empleo, inflación, etc.), a veces es fácil olvidar que detrás del cliché de nuestra “economía incierta”, hay millones de consumidores que expresan estrés relacionado con su salud financiera.
Según una encuesta de CreditWise de CapitalOne , casi tres de cada cuatro estadounidenses (73%) afirman que las finanzas son un "factor importante que contribuye al estrés en sus vidas", y la Asociación Estadounidense de Psicología informa que el 65% de los estadounidenses están preocupados por su dinero y la economía en general.
Si bien algunas instituciones financieras se han centrado en la educación financiera en sus esfuerzos de marketing mediante la promoción de contenidos sobre la gestión de la deuda, el ahorro para la jubilación y la planificación del legado, muchas han pasado por alto una pieza fundamental del rompecabezas: adoptar un enfoque holístico y siempre activo para el bienestar financiero del consumidor.
Cuando las marcas de servicios financieros alinean sus esfuerzos de marketing con mensajes coherentes sobre el bienestar financiero, pueden convertirse en socios clave para ayudar a los clientes a superar el estrés relacionado con el dinero y, al hacerlo, tienen la oportunidad de generar una confianza real y profundizar las relaciones con los clientes.
Un estudio de Accenture revela que más de la mitad de los consumidores desean recibir asesoramiento de sus proveedores de servicios financieros y que están dispuestos a compartir datos financieros personales para recibir recomendaciones más personalizadas y adaptadas a sus necesidades.
¿Cómo pueden ayudar los especialistas en marketing de servicios financieros?
1. Utilice la educación para adelantarse a los temores de los consumidores
Dado que los profesionales del marketing de servicios financieros siguen de cerca las tendencias macroeconómicas, se encuentran en una posición privilegiada para asesorar a sus clientes sobre posibles dificultades futuras y brindarles orientación oportuna. Por ejemplo, la tasa de interés promedio de las tarjetas de crédito se encuentra en un máximo histórico del 20.68 % para las cuentas existentes y del 22.75 % para las nuevas ofertas, según el Informe sobre el panorama de las tarjetas de crédito de WalletHub de octubre de 2023. Si bien los prestamistas pueden beneficiarse de tasas más altas, los titulares de tarjetas podrían tener dificultades para pagar sus deudas, lo que en última instancia representa un desafío para las entidades emisoras. La educación financiera y las herramientas de gestión del dinero, junto con enfoques de marketing estratégicos y bien pensados, pueden ayudar a disipar los temores de los consumidores y fomentar niveles de gasto personal responsables y realistas.
Lo que hay que recordar sobre las finanzas personales es que, bueno, con – y por eso una forma de que las marcas se destaquen es tratar a los clientes como individuos con circunstancias únicas. En la reciente transformación de Avant desde una startup de tecnología financiera hasta un banco que ofrece una gama completa de productos financieros para consumidores de ingresos medios o no preferenciales, los especialistas en marketing de la marca trabajaron con una agencia creativa. Periscopio, una Quad empresa, para resaltar el lado humano del dinero y mostrar la tenacidad necesaria para afrontar de frente los desafíos financieros reales. Por infundir bienestar financiero en su posicionamiento, Avant está permitiendo a los consumidores no bancarizados considerar soluciones financieras inteligentes para abordar sus objetivos de vida.
2. Adopte una mentalidad de "ayúdenos a ayudarle" y trabajen juntos en soluciones personalizadas
Las empresas de servicios financieros se encuentran en una posición única para empoderar a los consumidores mediante el uso de sus propios datos para formular recomendaciones específicas. Más allá de los perfiles demográficos, los bancos pueden utilizar otra información para reunirse con los clientes en puntos específicos de su recorrido financiero y ofrecerles orientación financiera personalizada.
USAA, por ejemplo, ofrece a sus clientes un Plan de Preparación Financiera que combina información sobre el cliente con tecnología predictiva para crear un plan de acción personalizado. Este enfoque ayuda a lograr el equilibrio perfecto entre informar a los clientes y, al mismo tiempo, generar confianza.
Un estudio del Instituto Milken reveló que el 29% de los estadounidenses se sienten incómodos al hacer preguntas sobre productos financieros, lo que indica que la discreción sobre cuándo y cómo solicitar información personal a los clientes es fundamental.
3. Ofrezca soporte continuo a través de contenido y calculadoras.
Para ser un verdadero socio en el camino hacia el bienestar financiero, asegúrese de que aquellos que necesitan apoyo puedan encontrarlo más fácil y rápidamente mediante la creación de una sólida estrategia de marketing de contenidos, el empleo de SEO para crear contenido dirigido a los requisitos del consumidor y la amplificación del contenido a través de estrategias estratégicas. Campañas orgánicas y pagas.
Rise Interactivo, una Quad empresa, ayudó a construir una programa de empoderamiento financiero para uno de los bancos más grandes del país. En el centro de este programa se encontraba el contenido optimizado para SEO sobre concienciación y alfabetización financiera, incluidas calculadoras únicas para ayudar a los clientes a aprender más sobre los pagos de su hipoteca, los ahorros y temas relacionados.
El contenido se comunicó a través de blogs, artículos, videos e infografías, conectando con audiencias clave a través de canales de medios relevantes. Y contó con el respaldo de una campaña de medios integrada y de embudo completo en canales nativos y programáticos, lo que resultó en un aumento del 107 % en el tráfico a categorías optimizadas y un aumento del 35 % en los ahorros en el costo por adquisición.
En resumen: las marcas financieras que utilizan estrategias inteligentes de marketing de contenidos pueden informar a sus clientes sobre posibilidades de bienestar financiero que quizás no habían considerado. Al convertirse en verdaderos aliados de sus clientes y adaptar sus estrategias a las circunstancias, los profesionales del marketing de servicios financieros pueden acompañarlos y guiarlos en el camino hacia la seguridad financiera.
¿Quiere saber más y continuar la conversación? Comuníquese con Erin Slater, jefa de estrategia, servicios financieros, en eesmás tarde@quad.com.
